Svaka bankovna transakcija koju obavite ima svoj digitalni kod i trag. Podaci su osobni, a posjeduje ih samo vaša banka. No podatke o vašim računima, štednji, depozitima i sefovima ima i FINA te Ured za suzbijanje pranja novca pri Ministarstvu financija.
Uskoro bi se spektar onih koji mogu zaviriti u vaše financijske podatke mogao povećati.
Prema izmjenama zakona - u svrhu sprječavanja pranja novca, poreznih utaja i drugih financijskih kriminalnih radnji, među kojima je i financiranje terorizma, pristup računima mogli bi imati i Državno odvjetništvo, carina, policija i Porezna uprava i to digitalnim putem preko Jedinstvenog registra računa koji ima FINA još od 2002.!
Izmjene su dio implementacije Direktive Europske unije, a prema njoj, podacima će moći pristupiti i EUROPOL.
Ali nema razloga za paniku! Ni jedna od institucija ne može pregledavati kolika su vam sredstva na računu. Niti će neki službenik moći vrijeme u uredu kratiti listanjem vaših transakcija.
Svako će se pretraživanje trebati jasno klasificirati uz vrijeme, datum i svrhu pretraživanja te potpis službenih osoba koje će listati podatke.
Sve ovo radi se radi hvatanja velikih prevaranata koji peru novac i financiraju terorizam. Do sada su se s financijskim kriminalcima borili samo u Uredu za sprječavanje pranja novca. A rezultati prema posljednjim javnim podacima iz 2020. izgledaju ovako: u 403 otvorena slučaja nad više od 1000 pravnih i fizičkih osoba odgođeno je gotovo 34 milijuna kuna sumnjivih transakcija. Na pranje novca sumnjalo se u gotovo 250 slučajeva, a u njih pet postojala je sumnja na financiranje terorizma.
Modus operandi najčešće je izvlačenje gotovine s računa tvrtki. A tu su i prijevare, sumnjive transakcije s policama životnog osiguranja, preprodaja droge, ulaganje u nekretnine, kupnja kriptovaluta ili jednostavno transakcije s računa na račun domaćih tvrtki.
Da posla ima napretek, pokazuju i podaci o sumnjivim prijavama koje razne institucije prijavljuju Uredu. Primjerice 2015. prijavljeno je 770 sumnjivih transakcija, a 2020. taj se broj popeo na 2477.
Financijske malverzacije su, izgleda, sve popularnije.
Dnevnik Nove TV gledajte svakog dana od 19:15, a više o najvažnijim vijestima čitajte na portalu DNEVNIK.hr.
Propustili ste Dnevnik? Pogledajte ga besplatno na novatv.hr